A nyugdíj-megtakarítások adóelőnyei Magyarországon

Idős pár mosolyogva nézi a pénzügyi dokumentumokat egy napfényes teraszon, háttérben Budapest panorámája látható

A nyugdíj-megtakarítások nemcsak a jövőbeli pénzügyi biztonságot szolgálják, hanem jelentős adóelőnyökkel is járnak Magyarországon. Ebben az útmutatóban áttekintjük a legfontosabb tudnivalókat, hogy maximalizálhassa megtakarításainak előnyeit.

1. Önkéntes Nyugdíjpénztár

Az önkéntes nyugdíjpénztári befizetések után 20%-os adókedvezmény vehető igénybe, maximum évi 150.000 Ft-ig. Ez azt jelenti, hogy akár 750.000 Ft éves befizetés esetén a maximális adóvisszatérítést kaphatja.

2. Nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ)

A NYESZ-re történő befizetések után szintén 20%-os adókedvezmény jár, de itt a maximális éves kedvezmény 100.000 Ft (vagy 130.000 Ft, ha Ön 2020 előtt tölti be a nyugdíjkorhatárt).

3. Nyugdíjbiztosítás

A nyugdíjbiztosítási szerződésekre fizetett díjak után 20%-os adókedvezmény igényelhető, maximum évi 130.000 Ft-ig. Ez 650.000 Ft éves befizetésnek felel meg.

Kombinált előnyök

Fontos tudni, hogy ezek az adókedvezmények kombinálhatók, de az összes nyugdíjcélú megtakarítás után igénybe vehető maximális éves adókedvezmény 280.000 Ft.

Adómentes kifizetések

A nyugdíjkorhatár elérésekor vagy meghatározott várakozási idő után a megtakarítások adómentesen vehetők fel, ami további jelentős előnyt jelent.

Következtetés

A nyugdíj-megtakarítások adóelőnyeinek kihasználása kulcsfontosságú a hatékony nyugdíjtervezésben. Javasoljuk, hogy konzultáljon pénzügyi tanácsadóval a személyes helyzetének legmegfelelőbb stratégia kidolgozásához.